Finanzmakler/Finanzmaklerin
Auch bekannt als: Finance broker (m/f)
Über den Beruf
Finanzmakler/innen analysieren die Vermögens- und Risikosituation ihrer Kundschaft, erklären Finanzprodukte und schließen im Auftrag Verträge. Sie erfragen Anlageziele, prüfen laufende Kredite, Versicherungen und Steuern. Auf dieser Basis entwickeln sie Konzepte für Geldanlage, Bau- oder Immobilienfinanzierung und private Altersvorsorge. Sie verhandeln Konditionen mit Banken, Versicherern und Investmentgesellschaften, stellen Chancen, Kosten und Risiken transparent dar, prüfen die Bonität potenzieller Kreditnehmender und berücksichtigen nachhaltige Geldanlagen sowie staatliche Förderungen. Digitale Tools, von Robo-Advisors bis zu KI-gestützten Analysen, helfen bei Prognosen und beim Kundendialog über Onlinekanäle. Neben der Beratung organisieren sie eigene Vertriebsaktivitäten, pflegen langfristige Kundenbeziehungen und erledigen Vertrags- und Verwaltungsarbeit unter Beachtung von Kapitalmarkt- und Geldwäschevorschriften.
Ausbildung & Zugang
Zugang zum Beruf
Für den Einstieg wird oft eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung im Bereich Versicherung oder Finanzdienstleistungen verlangt, alternativ ein passendes Studium.
Zugangswege
Stellenangebote
Aktuelle Stellenangebote
Karriere & Weiterbildung
Häufige Fragen
Was verdient man als Finanzmakler/in?
Das Gehalt liegt typischerweise bei 6.822 € brutto im Monat. Mit Erfahrung, Verantwortungsumfang und Region kann dein Einkommen auch deutlich abweichen; die untere Orientierung liegt bei rund 5.260 €.
Wie sind die Berufsaussichten als Finanzmakler/in?
Die Berufsaussichten als Finanzmakler/in sind ausgeglichen. Der Fachkräftemangel ist aktuell hoch — offene Stellen sind schwer zu besetzen, das verschafft Bewerber/innen gute Chancen. Viele Altersabgänge werden erwartet, wodurch zusätzliche Jobs frei werden. Gleichzeitig schrumpft die Gesamtbeschäftigung bis 2040. Arbeitgeber finden dadurch langfristig leichter Personal, sodass die Konkurrenz unter Bewerber/innen zunimmt.
Wie sind die Arbeitsbedingungen als Finanzmakler/in?
Finanzmakler/innen arbeiten überwiegend in Büroräumen, sind aber auch im Außendienst oder im Homeoffice unterwegs. Deine Tage bestehen aus viel Bildschirmarbeit und direktem Kundenkontakt; Beratungstermine fallen häufig am Abend oder am Wochenende an. Strenge gesetzliche Vorgaben und der Umgang mit hohen Geldbeträgen erfordern dabei größte Sorgfalt.
Womit arbeitet man als Finanzmakler/in?
Finanzmakler/innen arbeiten mit Finanzprodukten wie Wertpapieren, Versicherungsverträgen oder Leasingmodellen. Du nutzt dazu Risiko- und Wirtschaftlichkeitsanalysen sowie klassische Büroausstattung – vom PC mit Internetzugang über Telefon bis zu Videokonferenztools.
Kann man sich als Finanzmakler/in selbständig machen?
Ja, viele Finanzmakler/innen arbeiten als unabhängige Finanzdienstleistungsberater/innen auf eigene Rechnung. Als Selbständige pflegst du dein eigenes Kundenportfolio und entscheidest frei, mit welchen Banken oder Versicherern du kooperierst.
Welche Weiterbildungsmöglichkeiten gibt es für Finanzmakler/innen?
Typische Fachseminare decken Themen wie Anlage- und Vermögensberatung, Leasing, Factoring oder Wertpapierhandel ab. Du kannst dich außerdem in Bank- und Versicherungsrecht, Immobilienwirtschaft oder spezifischen Finanzierungsformen fortbilden, um dein Beratungsportfolio zu erweitern.
Welche Aufstiegsmöglichkeiten gibt es als Finanzmakler/in?
Aufstiegschancen eröffnen Aufstiegsweiterbildungen wie Fachwirt/in für Finanzberatung, Fachberater/in Finanzdienstleistungen, Fachwirt/in Leasing oder der Betriebswirt/in (Fachschule) Finanzen und Investment beziehungsweise Bachelor Professional. Ergänzend kannst du ein Masterstudium in Bank- und Finanzdienstleistungen oder Versicherungsbetriebswirtschaft absolvieren und später sogar promovieren. Mit diesen Abschlüssen sind Positionen als Team- oder Bereichsleitung realistisch.