Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung
Auch bekannt als: Finanzberater/in · Financial advisor (m/f) · Financial consultant (m/f)
Über den Beruf
Fachwirte und Fachwirtinnen für Finanzberatung analysieren die wirtschaftliche Situation von Privatpersonen, Selbstständigen und Firmenkunden, indem sie Vermögen, Verbindlichkeiten und Absicherungen detailliert bewerten. Auf dieser Basis entwickeln sie maßgeschneiderte Konzepte für Kapitalanlage, Finanzierung oder Altersvorsorge und erläutern Chancen, Risiken sowie Kosten jedes Produkts. Sie begleiten die Umsetzung, prüfen die Portfolios regelmäßig und passen Strategien mithilfe von Predictive-Analytics-Tools oder Ratingverfahren an neue Lebens- und Marktbedingungen an. Zur Gewinnung neuer Kundschaft planen sie ihre Vertriebsaktivitäten, steuern Kampagnen und setzen dabei auch Chatbots oder Robo-Advisor als digitale Kontaktpunkte ein. Im Unternehmen können sie Niederlassungen leiten, Bonitätsentscheidungen treffen, Zinssätze festlegen und Mitarbeitende fachlich führen. Komplexe Finanzfragen beantworten sie verständlich und sorgen so dafür, dass Kundinnen und Kunden fundierte Entscheidungen treffen können.
Ausbildung & Zugang
Zugangsvoraussetzungen4
- I.d.R. Abschlussprüfung als Bankkaufmann/-frau, Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen, Investmentfondskaufmann/-frau oder Immobilienkaufmann/-frau
- Oder abgeschlossene Ausbildung in einem sonstigen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf
- Zusätzlich jeweils entsprechende einschlägige Berufspraxis
- Alternativ z.B. mind. 4 Jahre einschlägige Berufspraxis
Stellenangebote
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Karriere & Weiterbildung
Häufige Fragen
Was verdient man als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Das Gehalt liegt typischerweise bei 6.822 € brutto im Monat, je nach Erfahrung und Region zwischen 5.260 € und {{entgeltQ75}} €. Unternehmensgröße, Verantwortungsbereich und erfolgsabhängige Anteile können das Ergebnis weiter nach oben oder unten verschieben.
Wie lange dauert die Weiterbildung zum/zur Fachwirt/in für Finanzberatung?
Die Weiterbildung zum/zur Fachwirt/in für Finanzberatung dauert in Vollzeit meist 4 bis 12 Monate. Je nach Anbieter, Teilzeitmodell und Lernform kann sie etwas kürzer oder länger ausfallen.
Wie sind die Berufsaussichten als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Die Berufsaussichten als Fachwirt/in für Finanzberatung sind ausgeglichen. Der Fachkräftemangel ist aktuell hoch – offene Stellen lassen sich schwer besetzen, was deine Chancen verbessert. Zusätzlich werden viele Altersabgänge erwartet, sodass weitere Positionen frei werden. Gleichzeitig schrumpft die Beschäftigung bis 2040; Arbeitgeber finden dann schneller Personal, wodurch die Konkurrenz unter Bewerbern langfristig zunehmen kann.
Welche digitalen Skills braucht man als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Für die Arbeit brauchst du solide digitale Kompetenzen. Dazu zählen der sichere Umgang mit Algorithmic-Decision-Making-Tools, Business-Process-Management-Systemen und Dokumentenmanagementsystemen. Auch Prescriptive Analytics und der Einsatz von Sprachassistenten, etwa zur Datenerfassung, gehören immer häufiger zum Alltag.
Wie sind die Arbeitsbedingungen als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Die Arbeitsbedingungen sind stark von Büro- und Bildschirmarbeit geprägt. Du trägst Verantwortung für Kundenvermögen und oft auch für Mitarbeitende. Der intensive Kundenkontakt erfordert Kommunikationsstärke, während du dich zugleich auf lange Phasen am Computer einstellen musst.
Womit arbeitet man als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Typische Hilfsmittel sind PC, Internetzugang, Telefon und Videokonferenzsysteme. Präsentationsmaterialien helfen dir, komplexe Angebote verständlich zu erklären.
Kann man sich als Fachwirt/in für Finanzberatung selbständig machen?
Ja, eine Selbständigkeit als Finanzberater/in ist möglich. Unterstützung bei Planung und Gründung bieten zum Beispiel Branchenverbände wie der Bundesverband Finanz-Planer e.V.
Welche Weiterbildungsmöglichkeiten gibt es als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Fachseminare in Anlage- und Vermögensberatung, Finanzierungsformen, Leasing oder Factoring vertiefen dein Know-how. Auch Kurse zu Immobilienwirtschaft, Bank- und Versicherungsrecht oder Vertriebs- und Verkaufstechniken erweitern dein Beratungsportfolio.
Welche Aufstiegsmöglichkeiten gibt es als Fachwirt/in für Finanzberatung?
Ein nächster Schritt kann die Prüfung zum/zur Betriebswirt/in (BBiG) bzw. Master Professional in Business Management sein, mit der du strategische Leitungsaufgaben übernehmen kannst.